Банкови рейтинги

Този раздел представя рейтинги на банки въз основа на различни критерии. Има рейтинг на ниво доверие, рейтинг на услугата, рейтинг на финансова стабилност, рейтинг на банки за бизнес, рейтинг на банки за кредитиране, рейтинг на банки въз основа на онлайн клиентски отзиви (както положителни, така и отрицателни), рейтинг на банките по броя на банкоматите и множество други банкови рейтинги и класации.

Оценките на този раздел са разработени от редакторите на NBJ или представени от нашите партньори.

Класиране на инвестиционни и брокерски компании за 9 месеца 2016 година

2015 г. едва ли ще влезе в историята на придобиванията на руски банкови активи като най-успешната. Очевидно е, че е имало и по-добри времена - по-специално периодът преди кризата от 2008 г., когато инвеститорите буквално са се изреждали за руски банки и сделките за сливания и придобивания са сключени с високи коефициенти. Сега, както обяснява Елман Мехтиев, съветник на президента на Асоциацията на руските банки, продажбите на финансови и кредитни организации са главно резултат от желанието на собствениците им да напуснат банковия бизнес. По обективни причини той престана да се счита за висок марж.

Независимо от това би било несправедливо да се каже, че пазарът най-накрая е изчерпал инвеститорите, готови да поемат рискове и да придобият този или онзи банков актив. Както знаете, всяка криза за някого е времето на завършване на дейността му в един или друг сегмент от бизнеса, а за някой това е „прозорец на възможностите“. Точно от втората гледна точка, сега е подходящ момент да влезете в капитала на банките: първо, защото коефициентите при сключване на сделки са достигнали рекордно ниски нива. Второ, тъй като през последните няколко години финансовите и кредитните организации се преструктурираха сериозно, за да отговорят на затегнатите надзорни и регулаторни изисквания на Банката на Русия. И трето, защото въпреки общото влошаване на икономическата ситуация в страната, търсенето на банкови услуги както от физически, така и от юридически лица остава постоянно високо. Това означава, че банките, ако имат правилно изграден бизнес модел и всичко е в ред с позиционирането, имат възможност да увеличат пазарния си дял и географията на своето присъствие.
Въпреки че всички знаят, че през последните две или три години броят на играчите на руския банков пазар значително е намалял, изборът все още е достатъчно широк. Имайки предвид това, NBJ реши да улесни онези, които сега не изключват възможността да придобият изцяло дял от капитала на руски играч или банка, и да направи рейтинг на инвестиционната привлекателност на руските търговски банки. При съставянето на рейтинга NBJ, заедно с Eastland Capital, се опитаха да изберат ключови показатели.

Източници на информация за съставяне на рейтинга на инвестиционната привлекателност на руските банки са данни от Централната банка на Руската федерация и корпоративни уебсайтове на финансови и кредитни организации.

1. Рейтингът включва руски търговски банки, които към момента на класирането са получили лиценз за извършване на банкови дейности.
2. При съставянето на рейтинга са взети предвид следните показатели за ефективността на банките: активи, капитал, печалба, пасиви, организационна и правна форма, статут на финансова и кредитна организация.
3. Ако не е имало открита информация, позволяваща да се определи този или онзи показател, при съставянето на рейтинга са взети предвид експертни оценки на съставителите.
4. Въз основа на тези показатели бяха изчислени десет съотношения за всяка банка: активи, капитал, печалба, съотношение печалба/капитал, съотношение собствен капитал/заем, темп на растеж на печалбата през последната година, темп на растеж на капитала през последната година, ликвидност, регионален статус, ниво на държавно влияние.
5. За изчисляване на коефициентите е извършено нормализиране (намаляване до едно измерение) и претегляне на показателите. Въз основа на получените претеглени и нормализирани показатели е извършено класиране за всеки участник.

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

Кризата от 2008-2009 г. принуди потенциалните инвеститори да преразгледат своите ценностни системи. Не че горните критерии за подбор напълно загубиха своята привлекателност в очите на купувачите, но заедно с тях започнаха да се вземат предвид и други критерии (и често превъзхождаха). Сега, както подчертават експертите, такива показатели като качеството на активите на банката (и политиката на лихвените проценти пряко зависи от това), структурата на капитала, наличието и размера на „ликвидната възглавница“, достъпът до рефинансиране чрез Централната банка и Министерството на финансите, шансове за получаване на държавна подкрепа в случай на проблеми за кредитна институция и др. Вече не е тайна за никого, че точно недостатъчното съобразяване с един или повече от тези фактори едновременно е послужило като лоша услуга за купувачите.

Вземайки това предвид, NBJ реши да улесни онези, които сега не изключват възможността да придобият изцяло дял в капитала на един или друг руски играч или банка, и да направи рейтинг на инвестиционната привлекателност на руските банки. При съставянето на рейтинга NBJ, заедно с Eastland Capital, се опитаха да изберат ключови показатели.

Нашият партньор в този проект, Eastland Capital, е руска финансова компания, предлагаща услуги на капиталовите пазари на Русия и Европа. Основната му задача е да помогне на руските организации и банки при финансирането на тяхното развитие, както и да помогне на инвеститорите да намерят най-добрите начини за инвестиране на капитал. Eastland Capital организира своите клиенти да привличат финансиране (собствен капитал и дълг), рефинансиране, преструктуриране на дълга. Компанията предоставя услуги за сливания и придобивания, организиране на IPO/SPO, продажба на бедстващи активи. Сферите на професионална дейност на Eastland Capital са също така покупка и продажба на бизнес, правна подкрепа на сделки.

Надяваме се, че нашата оценка ще покаже верния път и ще насочи потенциалния купувач към печеливш и безопасен за него актив.

Методика за изчисляване

Методика за изчисляване
1. Рейтингът включва руски банки, които към момента на класирането са получили лиценз за извършване на банкови дейности.
2. При съставянето на рейтинга са взети предвид следните показатели за представянето на банките: активи, капитал, печалба, пасиви, организационна и правна форма, статут на финансова и кредитна организация, държавен дял в акционерния капитал.
3. Ако не е имало открита информация, позволяваща да се определи този или онзи показател, при съставянето на рейтинга са взети предвид експертните оценки на съставителите.
4. Въз основа на тези показатели бяха изчислени десет съотношения за всяка банка: активи, капитал, печалба, съотношение печалба към капитал, собствен капитал -
привлечени средства ", темп на растеж на печалбата през последната година, темп на растеж на капитала през последната година, ликвидност, регионален статус, ниво на държавно влияние.
5. За изчисляване на коефициентите е извършено нормализиране (намаляване до едно измерение) и претегляне на показателите. Въз основа на получените претеглени и нормализирани показатели е извършено класиране за всеки участник.

The National Banking Journal (NBJ) представя изключителен рейтинг на руските банки, съставен от два ключови показателя - темп на растеж на броя на клоновете и темп на растеж на броя на банкоматите.

Въпреки значителния напредък на високите технологии в банковия бизнес, нивото на развитие на клонови и банкоматни мрежи все още е много важен критерий за успеха и инвестиционната привлекателност на банката. Вземайки това предвид, NBJ съставя този рейтинг, като използва метода за сравнение на показателите, взети от рейтингите на RBC за 2012 и 2013 г., на годишна база. Това ви позволява визуално да демонстрирате успеха на дадена кредитна институция за определен период, както и да сравнявате резултатите от нейните дейности с резултатите на конкурентите.

Стремим се да покрием максималния брой банки в рамките на нашите рейтинги. Целта, която си поставихме, е да дадем картина на развитието на националния банков сектор като цяло.

National Banking Journal (NBJ) представя изключителен рейтинг на руските банки според един от най-значимите показатели - темпът на нарастване на активите.

Оценката се съставя чрез сравняване на показатели, взети от рейтингите на RBC за 2012 и 2013 г. на годишна база. Това ви позволява визуално да демонстрирате успеха на дадена банка за определен период, както и да сравнявате резултатите от нейната дейност с резултатите на конкурентите.

Можете да видите рейтинга тук: http://www.nbj.ru/res/ratings/rating3.pdf

National Banking Journal (NBJ) представя изключителен рейтинг на руските банки според един от най-значимите показатели - темпът на ръст на печалбата за една година.

FINAM представи рейтинг на руските ценни книжа за 2013 г.